海外资产配置正当时,美元资产该如何配置?

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今年三月,美联储的加息靴子终于落地——加息25个基点,联邦基金利率区间就此上升至0.75%-1%,这是美联储近10年内的第三次加息,也是特朗普正式上任后的首次加息。

未来,市场的主线将转向特朗普的财政刺激政策和美联储加息进程之间的“博弈”,更确切地说是一种“互动”。由于加息靴子落地,且耶伦对经济的表态积极,美国三大股指刷新新高。对于国内投资者而言,潜在机会就是进行美元资产配置。



对国内各市场的影响



对于中国股市来说,国内需要更多的货币政策来应对美联储加息对人民币汇率形成的冲击,其中包括推升短期利率来保证中美息差,对于流动性非常敏感的股市,资金面成本的上升,是一个不可忽视的压力。尤其是在估值没有优势的前提下,A股至少不会因为美联储加息而吸引力大增。



除了股市,房地产市场目前正处在避险资金的追逐期,房子和以人民币计价的黄金,几乎成了国内投资者在避险资产配置中,为数不多的值得信任的资产,但由于房子更容易形成中国效应,价格上涨并不受到国际同类市场的抑制,容易被迅速拉高,但仅仅由信贷持续支撑的楼市,对美联储加息的反馈虽然滞后,但并非隔绝。


美元仍将持续强劲



分析师预测的结论有两个,首先美联储加息从某种程度上会拉低人民币汇率,但人民币的贬值幅度不宜过于高估,年内破7应该不会有太大的悬念,但更低或逆向的汇率预期还需要其他指标的出现;


另一个需要关注的是外汇储备的走势,预计外汇储备有可能在美联储开启连续加息的今年,降至2.8万亿美元附近。综合来说,未来美元仍将持续强劲!



美元资产配置:要与时间赛跑



美国经济正在进入上升通道,特朗普的各项政策,主旨进一步推动美国经济,都有望进一步抬升美元走势,这为美元资产带来普遍利好。



因此此时配置美元资产,一方面可以享受美元升值带来的投资收益,另一方面也可以分散持有单一货币风险。


在过去几年间,中国投资者,特别是拥有100万美金以上可投资资产的高净值人士,拥有海外资产配置的比例逐年上升。如今,人民币加速贬值的趋势以及特普朗政策的叠加,预计未来美元计价资产将更加凸显价值。


目前个人投资者配置美元资产,比较流行和简单的方法都是去美国买房。根据上海社科院的研究显示,57%的家长有意愿送孩子去海外读书,而大量家长在送孩子出国同时,也顺便购置了海外的房产。


未来个人海外资产配置的模式应该越来越多元化。核心还是资产配置思路,但不是all in房产。比如还可以配置一些证券、基金等。


总结一下,未来高净值阶层的资产配置应该是这样的:


无论从资产的质地、配置多元化、汇率风险等各个角度看,海外资产配置都是未来的重点,方向仍然是欧美日等发达资本主义国家。同时以优质住宅项目为基本资产,配置一些美元、实物黄金,通过像仁归资产这样可信赖的金融机构参与国内金融市场。

                                    

                                      

而对于目前正在崛起的80后中产阶级,海外资产配置也不仅仅是每年换5万美金的外汇这么简单。而是一整套的资产组合配置。包括跨市场和扩品种的一揽子配置。从房产到金融资产、ETF、债券、黄金,各品种配置和品类对冲、跨市场对冲,将是未来几年的海外资产配置的主题。


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